Csatlakozz hozzánk facebookon
Nemzetközi botrány: magyar bank mögé bújt egy gyanús ügyleteket bonyolító offshore cég  

Szokatlan tranzakciók tucatjaira figyeltek fel 2011-ben a Deutsche Bank amerikai részlegénél. Egy Guarantee Agency nevű karibi offshore cég több tízmillió dollárt utalt el rajtuk keresztül a világ különböző pontjain lévő bankszámlákra. A bank annyira gyanúsnak tartotta a tranzakciókat, hogy több bejelentést is tett az amerikai pénzügyminisztérium nyomozó csoportjánál, amely többek között pénzmosásgyanús eseteket vizsgál.

A Deutsche Bank szokatlannak találta például azt, hogy a tranzakciók egy jelentős része kerek összegű volt, és nem volt világos, hogy pontosan milyen célból történtek. A bankot emellett láthatóan zavarta az is, hogy nem tudta, pontosan ki is áll a karibi cég mögött.

Ennek kiderítéséhez Magyarországon keresztül vezetett az út, de a Deutsche Bank itt akadályokba ütközött.

A Guarantee Agency ugyanis az egyik legnagyobb magyar pénzintézetnél, az MKB Banknál vezette a számláját, de a bank elzárkózott attól, hogy információkat adjon ki az ügyfélről. Nem ez volt ugyanis az első eset, hogy a Deutsche Bank gyanúsnak találta a karibi cég tranzakcióit, és amikor egy korábbi alkalommal megkereste az MKB-t, hogy árulja el, ki a Guarantee Agency tulajdonosa, akkor erre elutasító választ kapott.

„Tájékoztatjuk, hogy a helyi banktitok szabályok miatt nem tudunk több adatot átadni az ügyfelünkről” – írta az MKB.

Ez az üzenetváltás abból a bizalmas iratcsomagból derült ki, amelyet egy nemzetközi újságírócsapat dolgozott fel az elmúlt közel másfél évben. A nyomozás alapját olyan titkos jelentések adták, amelyeket az Egyesült Államokban működő bankok küldtek be az amerikai pénzügyminisztériumnak általuk gyanúsnak tartott tranzakciókról. A BuzzFeed News amerikai szerkesztőség szerzett meg több mint 2100 ilyen titkos jelentést, majd ezeket megosztották az International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) nevű tényfeltáró újságírói hálózattal, amely koordinálta a közel 90 országra kiterjedő nyomozó munkát. Magyarországról egyedül a Direkt36 vett részt a projektben.

Az iratokban számos más alkalommal tűntek fel magyar bankok különböző gyanúsnak tartott tranzakciók résztvevőiként. Pusztán az iratok alapján nehéz megállapítani, hogy az utalások tényleg szabálytalanok vagy jogsértőek voltak-e, és a magyar pénzintézetek gyakran csak egy sokszereplős láncolatok egy-egy állomásaként szerepelnek az utalásokban. Annyi azonban mindenképp kiderül a dokumentumokból, hogy a magyar bankrendszeren keresztül is hajtottak végre olyan tranzakciókat, amelyek célja vagy eredete megkérdőjelezhető volt.

A Guarantee Agency esete azért is figyelemre méltó, mert nemcsak a Deutsche Banknak szúrtak szemet a cég utalásai. A Direkt36 kutatásai azt mutatják, hogy a cég érintett volt egy több millió fontos brit csalási ügyben is. Brit bírósági iratok szerint egy hitelkártya csalásokért elítélt csoport egyik tagja több százezer fontot mozgatott át a Guarantee Agency-n keresztül. Az nem világos, hogy a cég már akkor is az MKB ügyfele volt-e, de a bírósági iratok megjegyzik, hogy a cégnek már abban az időben is egy magyar banknál volt a számlája.

Nem egyértelmű ugyanakkor, hogy az MKB miért védte annyira a Guarantee Agencyt az amerikai érdeklődéssel szemben. Amikor a Deutsche Bank az MKB egy másik offshore céges ügyfeléről érdeklődött – amelynek 2012-ben voltak szokatlan tranzakciói –, akkor a magyar pénzintézet vonakodás nélkül kiadta a kért információkat.

Az MKB Bank azt közölte, hogy a banktitokra vonatkozó szabályok miatt nem válaszolhatnak a kérdéseinkre. Nem segített a bank abban sem, hogy elérjük a Guarantee Agency-t. A cégnek nincs fellelhető honlapja, és az egyedüli ismert címe egy postafiók a Saint Vincent és Grenadine-szigetek nevű karibi országban.
Titkos jelentések gyanús üzletekről

A kiszivárgott iratok olyan jelentések, amelyeket amerikai bankok és egyéb pénzügyi cégek küldtek be az Egyesült Államok pénzügyminisztériumán belül működő Financial Crimes Enforcement Networknek. Ez a FinCEN néven ismert szervezet központi szerepet tölt be a pénzmosás elleni globális küzdelemben. A pénzmosás lényege, hogy az illegális tevékenységből – például drogkereskedelemből – származó pénzt a bűnöző csoportok megpróbálják bejuttatni a bankrendszerbe és úgy feltüntetni, mintha törvényes üzletekből szerezték volna.

A tényfeltáró projektet vezető ICIJ elemzése kimutatta, hogy a kiszivárgott iratok szerint 1999 és 2017 között a jelentéseket tevő bankok legalább 2 ezer milliárd dollárnyi tranzakció esetében állapították meg pénzmosás vagy más bűncselekmény gyanúját. Ez a hatalmas összeg is csak egy apró töredéke a bankrendszeren belüli gyanús tranzakcióknak. Míg a mostani kiszivárgott dokumentumokban 2100 jelentés szerepel, valójában évente akár több mint egymillió ilyen jelentés is készül az Egyesült Államokban.

Magyarországon a Nemzeti Adó-és Vámhivatal (NAV) Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Irodája fogadja a pénzmosás gyanús bejelentéseket. Tavaly több mint 14 ezer ilyen esetet vizsgált a NAV, ezek közül több mint 8 ezret banki bejelentések alapján.

A kiszivárgott iratok minden korábbinál mélyebb betekintést adnak a nemzetközi tranzakciók titkos világába, ahol gyakran tűnnek fel offshore cégek mögé bújó ügyfelek, köztük bűnözők is. Az ICIJ kutatásai szerint a bankok úgy mozgatnak hatalmas összegeket, hogy nem is tudják, pontosan ki áll a tranzakciók mögött, és akkor sem tesznek semmit, amikor nyilvánvaló, hogy pénzmosásgyanús ügyletekről van szó.

Az iratokban több magyar bank is előkerül, de a dokumentumok a legtöbb esetben nem részletezik, hogy milyen szerepet játszottak a gyanúsnak tartott tranzakciókban. Kivételt jelentenek a Guarantee Agencyről szóló iratok.

A cégről három jelentés is szerepel a kiszivárgott dokumentumok között. A Deutsche Bank nevű német óriásbank amerikai leánycége küldte be a jelentéseket az amerikai pénzügyminisztériumnak, jelezve, hogy 2011 első felében több mint 51,3 millió dollár értékben találtak szokatlan utalásokat a cég részvételével a saját rendszerükben. Ezekben a Guarantee Agency vagy a tranzakció kezdeményezőjeként vagy címzettjeként tűnt fel.

A tranzakciók elemzése során a Deutsche Bank problémásnak tartotta, hogy az utalások egy jelentős része „nagy, kerek összegű dollár” tranzakció volt. Emellett megjegyezték, hogy az utalások tárgyaként sokszor csak annyi volt megjelölve, hogy „hitel” vagy „szerződés”, a Deutsche Bank pedig „független kutatása során nem tudta megerősíteni az üzleti célját ezeknek a tranzakcióknak”.

„Ha az utalás céljánál csak annyi szerepel, hogy hitel vagy szerződés, az nagyon kevés” – mondta a Direkt36-nak egy a nemzetközi pénzügyi szektorban dolgozó magyar forrás. „Minden egyes alkalommal ügyelni kell arra, hogy ne csak a közleménybe írják be az utalás célját, hanem akár a szerződést is be kell mutatni a banknak” – tette hozzá.

A jelentések felsorolják, hogy milyen más cégek, magánszemélyek és bankok voltak részesei az ügyleteknek, de azt nem részletezik, hogy konkrétan ki mennyi pénzt adott, illetve kapott. A cégek és a magánszemélyek említésekor általában a néven kívül semmilyen más információt nem adnak meg (például címet vagy magánszemélyek esetén születési dátumot), így nehéz beazonosítani őket.

Az iratokból kiderül, hogy a beazonosítás a Deutsche Banknak is gondot okozott. A német óriásbanknak azt sem sikerült kideríteni, hogy egyáltalán ki áll a tranzakciókban főszerepet játszó Guarantee Agency mögött. A rendelkezésükre álló iratokból annyit tudtak csak biztosan, hogy a cég a karibi Saint Vincent és Grenadin-szigetekre van bejegyezve, és így úgynevezett offshore társaságnak számít.

Az offshore cégek olyan – gyakran a karibi szigetvilágban vagy más egzotikus országokban bejegyzett – társaságok, amelyeket általában két célból szoktak használni. Egyrészt ezeknek a cégeknek a segítségével el lehet érni, hogy a tulajdonosaik kevesebb adót fizessenek máshol végzett üzleti tevékenységük után. Másrészt általában rendkívül nehéz hozzáférni ezeknek a cégeknek a tulajdonosi adataihoz, így alkalmasak titkos üzletelésre, pénzmosásra vagy megkérdőjelezhető módon szerzett vagyonok elbujtatására.

A Deutsche Bank úgy próbálta megismerni a Guarantee Agency tulajdonosi hátterét, hogy megkereste a cég számlavezető bankját, a magyar alapítású, de a kérdéses időszakban még német tulajdonban lévő MKB Bankot. Ezt még a 2011-es tranzakciók előtt tette meg, mivel már azt megelőzően is felfigyeltek szokatlan, a Guarantee Agency részvételével zajló utalásokra. Ekkor kapták azt az elutasító választ az MKB-tól, hogy a banktitokra hivatkozva nem adhatók ki információk a cég tulajdonosairól. Az MKB hozzátette ugyanakkor, hogy „fokozott megfigyelési státuszba vettük az ügyfelünket, és szükség esetén megtesszük a meghatározott lépéseket a hatóságok felé a vizsgálat eredményétől függően”.

Mivel az MKB Bank nem válaszolt a kérdéseinkre, így nem derült ki, hogy ez a fokozott megfigyelési státusz mit jelentett, illetve, hogy a bank miért utasította el a Deutsche Bank kérését. A kiszivárgott iratokból kiderült, hogy az MKB Bank nem mindig volt ilyen titkolózó az ügyfeleit illetően. 2012-ben például az MKB Bank mindenféle aggály nélkül átadott információkat a Deutsche Banknak egy izraeli-orosz kötődésű offshore cégről, amely szintén nála vezetett bankszámlát – derül ki a kiszivárgott iratokból.

A Guarantee Agency-vel kapcsolatos titkolózás már csak azért is figyelemre méltó, mert – mint az a Direkt36 kutatásaiból kiderült – a cég már a Deutsche Bank által gyanúsnak talált utalások előtt évekkel érintett volt egy határokon átívelő bűnügy nyomozásában.
Csalás Nagy-Britanniában

2005. szeptember 29-én Londonban a Victoria metróállamosnál a rendőrség egy rutinellenőrzés során igazoltatott egy lengyel állampolgárságú férfit, akinél találtak negyven mobiltelefonkártyát és ezer font készpénzt. Mivel ez gyanúsnak tűnt, később az otthonát is átkutatták, ahol további kártyákra bukkantak, majd a további vizsgálódás feltárta, hogy a férfi egy nemzetközi hitelkártya csaló hálózat tagja volt.

A másfél éven át tartó nyomozás során kiderült, hogy a csoport mintegy 32 ezer hitelkártya adatait lopta el, amikről aztán jelentős összegeket emeltek le. A bűnszervezet tagjai rendszeresen jártak luxusutazásokra, és megvásároltak számos nagyértékű ingatlant Londonban és környékén, valamint Spanyolországban.

A nyomozással összefüggő, a Direkt36 birtokába jutott egyik iratból kiderül, hogy a hatóságok a pénz útját követve találkoztak a Guarantee Agency nevével is. A társaság egyik tagja ugyanis több tranzakció során közel félmillió dollárt utalt át a cégnek. A pénz elvileg hitel volt a Guarantee Agency számára, de a nyomozás során feltárt dokumentumokból úgy tűnt, hogy a cég már aznap vissza is fizette a kölcsönbe kapott pénzeket. A nyomozati iratokból nem világos, hogy mi volt ezeknek a tranzakcióknak a célja.

Bár a dokumentumokból az nem derül ki konkrétan, hogy a Guarantee Agency konkrétan mely banknál vezette a számláját, de a brit hatóságok azt megjegyezték, hogy „a cég Magyarországon bankol”. Az MKB Bank nem válaszolt arra a kérdésünkre, hogy már akkor is ők vezették-e a Guarantee Agency számláját, illetve, hogy volt-e tudomásuk a brit nyomozásról. A nyomozást végző brit hatóságok szintén nem reagáltak a megkeresésünkre.

444
Ez is érdekelhet:
                             
Ezek érdekelték olvasóinkat leginkább
Veszélyben van Orbán, de vigyáznak rá
Orbán pofon: több ezer orvos állította, hogy nem írja alá az egészségügyi szolgálatról szóló új munkaszerződését
Óriási bejelentés Novák Katalintól: kibővítik a csokot
Dúró Dóra újra beindította a darálót, de most kicsit más miatt
Az elmúlt időkben Dúró Dóra könyvdarálási akciójától volt hangos a magyar sajtó, s a politikusnő most ismét darálásba kezdett – ám könyv helyett ezúttal sertéshús volt az áldoz...
  
119 feljelentést tettek a politikusok, érdekel mennyi jutott el a vádemelésig?
Az elmúlt hat évben 119 feljelentést tettek a pártok és politikusok, amiből mindössze harminc esetben indult nyomozás, amiből tíz jelenleg is tart, de egy feljelentés sem jutott el a vádem...
  
Müller Cecília: Magyarországon semmi ok a pánikra
Magyarországon az „nem következik és nem kövezett eddig be”, hogy ne jutna valakinek kórházi ágy, hiszen előre megtervezték az ellátottak helyét, mondta Müller Cecília tisztifőorvos ...
  
A gyógyulásához elengedhetetlen, magas szintű ellátásról beszélt Müller Cecília
Rendkívül intenzíven terjed a járvány, megfékezésére csak akkor van esély, ha mindenki felelősen jár el - mondta az országos tisztifőorvos a koronavírus-járvány elleni védekezésért ...
  
Veszélyben van Orbán, de vigyáznak rá
Tegnap megírtuk, hogy Orbán Viktor hétfőn találkozott a Nemzeti Színház igazgatójával, Vidnyánszky Attilával a Nemzeti Kulturális Tanácsban, akiről kedden kiderült, hogy pozitív korona...
  
Mészáros Lőrinc cégénél köt ki a Pécsi Tudományegyetem 5,7 milliárdos támogatása
A Pécsi Tudományegyetem a Modern Városok Program folytatására ismét tetemes összeget, 5,7 milliárd forintot kapott a kormánytól. A Magyar Közlöny múlt pénteki számában jelent meg az a ...
  
Kovács: Magyarország nagyon sikeresen kezelte a járvány első hullámát, a második hullám azonban már más
A koronavírus-járvány első hullámának térségbeli és magyarországi kezelésének sikeréről beszélt a Newsweek című amerikai hetilap Country Report című országmellékletében kedden me...
  
Bakondi: idén Magyarországon több mint 29 ezer illegális bevándorlót fogtak el
A határokon feltorlódott migránsok komoly veszélyt jelentenek, a határt védő rendőröknek erőszakos cselekményekkel kell számolniuk a következő időszakban - közölte a miniszterelnök b...
  
Bakondi szerint a határokon feltorlódott migránsok komoly veszélyt jelentenek
A határokon feltorlódott migránsok komoly veszélyt jelentenek, a határt védő rendőröknek erőszakos cselekményekkel kell számolniuk a következő időszakban - közölte a miniszterelnök b...
  
Orbán ígéret: az elmúlt években Kárpátalján zajló fejlesztések tovább folytatódhatnak
A Kárpátalján zajló fejlesztések tovább folytatódhatnak Levélben gratulált Orbán Viktor miniszterelnök Brenzovics Lászlónak, a Kárpátaljai Magyar Kulturális Szövetség elnökének a s...
  
Gyógyíthatatlan betegségéről vallott Árpa Attila
Kendőzetlen őszinteséggel beszélt róla Árpa Attila az ATV-n futó, Mondd el Tatár Csillának! című vasárnapi műsorában nyílt meg, és mesélt először mentális betegségéről – elá...
  
Óriási bejelentés Novák Katalintól: kibővítik a csokot
Január elsejétől akár 10 millió forintos támogatást is kaphatnak a gyermekvállalás előtt álló vagy már gyermeket nevelő fiatalok új többgenerációs otthon létrehozására - jelentett...
  
Sokk: kalapáccsal verte agyon az unokaöccsét egy férfi Kecskeméten
A Bács-Kiskun Megyei Rendőr-főkapitányság munkatársai előterjesztést tesznek a gyanúsított letartóztatásának indítványozására. A Bács-Kiskun Megyei Rendőr-főkapitányság október...
  
"Mészáros Lőrinc rezidenciájánál valóban parkoltak-e harci járművek??" - tovább gyűrűződik a botrány
Az Átlátszó arról írt, hogy egy munkatársukat, Horn Gabriellát tanúként idézte be a Fejér Megyei Rendőr-Főkapitányság gazdaságvédelmi osztálya, ami tiltott adatszerzés bűntette mia...
  
Kövér László: a világ azoké, akik teleszülik
„Márpedig az egy megfellebbezhetetlen igazság, hogy a világ azoké, akik teleszülik” - mondta Kövér László házelnök Cégénydányádon, Tisza István szobrának felavatásakor a szon.hu-...
  
Óriási csapdába táncolt bele a kormány, ezt akarta a leginkább el kerülni
Varga Mihály pénzügyminiszter az elmúlt hetekben több konferencián is lehetőséget kapott arra, hogy a magyar közgazdász- és üzleti társadalomnak előadja, hogy a saját értelmezésében ...
  
Kövér kemény kezű: eddig összesen 79 millió forintra büntette a parlamenti képviselőket
Kövér László házelnök 2010 óta összesen 79 millió büntetést szabott ki a paralmenti képviselőkre, az összegnek pedig csak a 0,56 sújtotta a fideszes politikusokat, írja a Népszava. B...
  
Orbán pofon: több ezer orvos állította, hogy nem írja alá az egészségügyi szolgálatról szóló új munkaszerződését
Nagy szabású felmérést készített tagsága körében a Magyar Orvosi Kamara az egészségügyi szolgálati jogviszonyról szóló, október 6-án elfogadott törvény megítélésével kapcsolatb...
  
Mészáros most éppen 18 kilométeres vasútépítésre nyert 45 milliárd forintot
A Szeged–Szabadka vasútvonal Röszkéig tartó szakaszát építheti meg a V-Híd Zrt., amelynek a tavalyi árbevétele nem érte el a közbeszerzésen most elnyert összeget. Ez persze aprópénz...
  
Mészáros Lőrinc egyik cége feljelentést tett - újságírókat hallgattak ki
Az Átlátszó arról írt, hogy egy munkatársukat, Horn Gabriellát tanúként idézte be a Fejér Megyei Rendőr-Főkapitányság gazdaságvédelmi osztálya, ami tiltott adatszerzés bűntette mia...
  
Sosem zuhant még ekkorát a magyar gazdasági környezet megítélése a nagyvállalatoknál
Továbbra is pesszimisták a hazai vállalatok, a K&H nagyvállalati növekedési index értéke az előző negyedévhez képest nem változott, jelenleg is -2 ponton áll. A vállalatok saját kilát...
  
Orbán kitüntette Cornsteint és szorít Trump győzelméért
A kormányfő a Magyar Érdemrend Középkeresztje a csillaggal kitüntetést adományozta a leköszönt amerikai nagykövetnek a Karmelita kolostorban. Orbán Viktor hangsúlyozta: Donald Trum...
  
Varga: van elég pénz a védekezésre
Magyarország az elmúlt években fegyelmezett gazdaságpolitikát folytatott, csökkenő államadóssággal és alacsony hiánnyal – emelte ki az Országgyűlés költségvetési bizottságának é...
  
Azonnali szigorításokat követel a kormánytól a Magyar Orvosi Kamara
A MOK szerint a koronavírus humanitárius katasztrófával fenyeget Magyarországon. Az emberek érdekében konstruktív együttműködést várnak a kormánytól mind a járvány leküzdésében, mi...
  
60 új Mercedes busszal lepte meg a kormány Budapestet
6 milliárd forintért vásárolt új buszokat a kormány a fővárosnak. A kormány 6 milliárd forintból vett 60 akadálymentes, alacsonypadlós, légkondicionált, környezetbarát csuklós busz...
  
Müller Cecília: a következő napokban mondjunk le azokról a programokról, amelyek nem szükségesek
Eddig 48 haláleset volt a rekord az elhunytak napi számát tekintve, ám ez mára 63-ra emelkedett. Napok óta kétezer felett az új fertőzöttek száma, s 2891 koronavírusos beteget ápolnak k...
  
Egy kislány csontjaira bukkantak Szántódpusztánál
Gombászó házaspár talált rá a nejlonzacskóba rejtett csontokra Szántódpuszta közelében. A mit sem sejtő házaspár egy bokros-fás területen egy nejlonzacskóra bukkant, majd kiderült: ...
  
Varga Judit enyhe légúti tünetei mellett otthonról látja el teendőit
Hírt adott az állapotáról Varga Judit igazságügyi miniszter, akiről a napokban kiderült, hogy elkapta a koronavírust. Mint azt a Blikk is megírta, Varga Judit igazságügyi miniszter egyhé...
  
Egy napja még Orbán Viktorral is tárgyalt Vidnyánszky Attila és hogy ez miért fontos?
A koronavírusos Vidnyánszky Attila is részt vehetett a Nemzeti Kulturális Tanács hétfői ülésén. A hvg.hu értesülései szerint Orbán Viktor és a koronavírussal megfertőződött Vidnyá...
  
A kórházban halt meg a magyar színművész
65 éves korában elhunyt Kelemen Csaba színművész, az egri Gárdonyi Géza Színház tagja. A művészt kórházban ápolták halála előtt, ahova koronavírus szövődmények miatt került. Min...
  
THE POST
COPYRIGHT © 2020. minden jog fenntartva - Impresszum
ThePost
Nemzetközi botrány: magyar bank mögé bújt egy gyanús ügyleteket bonyolító offshore cég
Szokatlan tranzakciók tucatjaira figyeltek fel 2011-ben a Deutsche Bank amerikai részlegénél. Egy Guarantee Agency nevű karibi offshore cég több tízmillió dollárt utalt el rajtuk keresztül a világ különböző pontjain lévő bankszámlákra. A bank annyira gyanúsnak tartotta a tranzakciókat, hogy több bejelentést is tett az amerikai pénzügyminisztérium nyomozó csoportjánál, amely többek között pénzmosásgyanús eseteket vizsgál.

A Deutsche Bank szokatlannak találta például azt, hogy a tranzakciók egy jelentős része kerek összegű volt, és nem volt világos, hogy pontosan milyen célból történtek. A bankot emellett láthatóan zavarta az is, hogy nem tudta, pontosan ki is áll a karibi cég mögött.

Ennek kiderítéséhez Magyarországon keresztül vezetett az út, de a Deutsche Bank itt akadályokba ütközött.

A Guarantee Agency ugyanis az egyik legnagyobb magyar pénzintézetnél, az MKB Banknál vezette a számláját, de a bank elzárkózott attól, hogy információkat adjon ki az ügyfélről. Nem ez volt ugyanis az első eset, hogy a Deutsche Bank gyanúsnak találta a karibi cég tranzakcióit, és amikor egy korábbi alkalommal megkereste az MKB-t, hogy árulja el, ki a Guarantee Agency tulajdonosa, akkor erre elutasító választ kapott.

„Tájékoztatjuk, hogy a helyi banktitok szabályok miatt nem tudunk több adatot átadni az ügyfelünkről” – írta az MKB.

Ez az üzenetváltás abból a bizalmas iratcsomagból derült ki, amelyet egy nemzetközi újságírócsapat dolgozott fel az elmúlt közel másfél évben. A nyomozás alapját olyan titkos jelentések adták, amelyeket az Egyesült Államokban működő bankok küldtek be az amerikai pénzügyminisztériumnak általuk gyanúsnak tartott tranzakciókról. A BuzzFeed News amerikai szerkesztőség szerzett meg több mint 2100 ilyen titkos jelentést, majd ezeket megosztották az International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) nevű tényfeltáró újságírói hálózattal, amely koordinálta a közel 90 országra kiterjedő nyomozó munkát. Magyarországról egyedül a Direkt36 vett részt a projektben.

Az iratokban számos más alkalommal tűntek fel magyar bankok különböző gyanúsnak tartott tranzakciók résztvevőiként. Pusztán az iratok alapján nehéz megállapítani, hogy az utalások tényleg szabálytalanok vagy jogsértőek voltak-e, és a magyar pénzintézetek gyakran csak egy sokszereplős láncolatok egy-egy állomásaként szerepelnek az utalásokban. Annyi azonban mindenképp kiderül a dokumentumokból, hogy a magyar bankrendszeren keresztül is hajtottak végre olyan tranzakciókat, amelyek célja vagy eredete megkérdőjelezhető volt.

A Guarantee Agency esete azért is figyelemre méltó, mert nemcsak a Deutsche Banknak szúrtak szemet a cég utalásai. A Direkt36 kutatásai azt mutatják, hogy a cég érintett volt egy több millió fontos brit csalási ügyben is. Brit bírósági iratok szerint egy hitelkártya csalásokért elítélt csoport egyik tagja több százezer fontot mozgatott át a Guarantee Agency-n keresztül. Az nem világos, hogy a cég már akkor is az MKB ügyfele volt-e, de a bírósági iratok megjegyzik, hogy a cégnek már abban az időben is egy magyar banknál volt a számlája.

Nem egyértelmű ugyanakkor, hogy az MKB miért védte annyira a Guarantee Agencyt az amerikai érdeklődéssel szemben. Amikor a Deutsche Bank az MKB egy másik offshore céges ügyfeléről érdeklődött – amelynek 2012-ben voltak szokatlan tranzakciói –, akkor a magyar pénzintézet vonakodás nélkül kiadta a kért információkat.

Az MKB Bank azt közölte, hogy a banktitokra vonatkozó szabályok miatt nem válaszolhatnak a kérdéseinkre. Nem segített a bank abban sem, hogy elérjük a Guarantee Agency-t. A cégnek nincs fellelhető honlapja, és az egyedüli ismert címe egy postafiók a Saint Vincent és Grenadine-szigetek nevű karibi országban.
Titkos jelentések gyanús üzletekről

A kiszivárgott iratok olyan jelentések, amelyeket amerikai bankok és egyéb pénzügyi cégek küldtek be az Egyesült Államok pénzügyminisztériumán belül működő Financial Crimes Enforcement Networknek. Ez a FinCEN néven ismert szervezet központi szerepet tölt be a pénzmosás elleni globális küzdelemben. A pénzmosás lényege, hogy az illegális tevékenységből – például drogkereskedelemből – származó pénzt a bűnöző csoportok megpróbálják bejuttatni a bankrendszerbe és úgy feltüntetni, mintha törvényes üzletekből szerezték volna.

A tényfeltáró projektet vezető ICIJ elemzése kimutatta, hogy a kiszivárgott iratok szerint 1999 és 2017 között a jelentéseket tevő bankok legalább 2 ezer milliárd dollárnyi tranzakció esetében állapították meg pénzmosás vagy más bűncselekmény gyanúját. Ez a hatalmas összeg is csak egy apró töredéke a bankrendszeren belüli gyanús tranzakcióknak. Míg a mostani kiszivárgott dokumentumokban 2100 jelentés szerepel, valójában évente akár több mint egymillió ilyen jelentés is készül az Egyesült Államokban.

Magyarországon a Nemzeti Adó-és Vámhivatal (NAV) Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Irodája fogadja a pénzmosás gyanús bejelentéseket. Tavaly több mint 14 ezer ilyen esetet vizsgált a NAV, ezek közül több mint 8 ezret banki bejelentések alapján.

A kiszivárgott iratok minden korábbinál mélyebb betekintést adnak a nemzetközi tranzakciók titkos világába, ahol gyakran tűnnek fel offshore cégek mögé bújó ügyfelek, köztük bűnözők is. Az ICIJ kutatásai szerint a bankok úgy mozgatnak hatalmas összegeket, hogy nem is tudják, pontosan ki áll a tranzakciók mögött, és akkor sem tesznek semmit, amikor nyilvánvaló, hogy pénzmosásgyanús ügyletekről van szó.

Az iratokban több magyar bank is előkerül, de a dokumentumok a legtöbb esetben nem részletezik, hogy milyen szerepet játszottak a gyanúsnak tartott tranzakciókban. Kivételt jelentenek a Guarantee Agencyről szóló iratok.

A cégről három jelentés is szerepel a kiszivárgott dokumentumok között. A Deutsche Bank nevű német óriásbank amerikai leánycége küldte be a jelentéseket az amerikai pénzügyminisztériumnak, jelezve, hogy 2011 első felében több mint 51,3 millió dollár értékben találtak szokatlan utalásokat a cég részvételével a saját rendszerükben. Ezekben a Guarantee Agency vagy a tranzakció kezdeményezőjeként vagy címzettjeként tűnt fel.

A tranzakciók elemzése során a Deutsche Bank problémásnak tartotta, hogy az utalások egy jelentős része „nagy, kerek összegű dollár” tranzakció volt. Emellett megjegyezték, hogy az utalások tárgyaként sokszor csak annyi volt megjelölve, hogy „hitel” vagy „szerződés”, a Deutsche Bank pedig „független kutatása során nem tudta megerősíteni az üzleti célját ezeknek a tranzakcióknak”.

„Ha az utalás céljánál csak annyi szerepel, hogy hitel vagy szerződés, az nagyon kevés” – mondta a Direkt36-nak egy a nemzetközi pénzügyi szektorban dolgozó magyar forrás. „Minden egyes alkalommal ügyelni kell arra, hogy ne csak a közleménybe írják be az utalás célját, hanem akár a szerződést is be kell mutatni a banknak” – tette hozzá.

A jelentések felsorolják, hogy milyen más cégek, magánszemélyek és bankok voltak részesei az ügyleteknek, de azt nem részletezik, hogy konkrétan ki mennyi pénzt adott, illetve kapott. A cégek és a magánszemélyek említésekor általában a néven kívül semmilyen más információt nem adnak meg (például címet vagy magánszemélyek esetén születési dátumot), így nehéz beazonosítani őket.

Az iratokból kiderül, hogy a beazonosítás a Deutsche Banknak is gondot okozott. A német óriásbanknak azt sem sikerült kideríteni, hogy egyáltalán ki áll a tranzakciókban főszerepet játszó Guarantee Agency mögött. A rendelkezésükre álló iratokból annyit tudtak csak biztosan, hogy a cég a karibi Saint Vincent és Grenadin-szigetekre van bejegyezve, és így úgynevezett offshore társaságnak számít.

Az offshore cégek olyan – gyakran a karibi szigetvilágban vagy más egzotikus országokban bejegyzett – társaságok, amelyeket általában két célból szoktak használni. Egyrészt ezeknek a cégeknek a segítségével el lehet érni, hogy a tulajdonosaik kevesebb adót fizessenek máshol végzett üzleti tevékenységük után. Másrészt általában rendkívül nehéz hozzáférni ezeknek a cégeknek a tulajdonosi adataihoz, így alkalmasak titkos üzletelésre, pénzmosásra vagy megkérdőjelezhető módon szerzett vagyonok elbujtatására.

A Deutsche Bank úgy próbálta megismerni a Guarantee Agency tulajdonosi hátterét, hogy megkereste a cég számlavezető bankját, a magyar alapítású, de a kérdéses időszakban még német tulajdonban lévő MKB Bankot. Ezt még a 2011-es tranzakciók előtt tette meg, mivel már azt megelőzően is felfigyeltek szokatlan, a Guarantee Agency részvételével zajló utalásokra. Ekkor kapták azt az elutasító választ az MKB-tól, hogy a banktitokra hivatkozva nem adhatók ki információk a cég tulajdonosairól. Az MKB hozzátette ugyanakkor, hogy „fokozott megfigyelési státuszba vettük az ügyfelünket, és szükség esetén megtesszük a meghatározott lépéseket a hatóságok felé a vizsgálat eredményétől függően”.

Mivel az MKB Bank nem válaszolt a kérdéseinkre, így nem derült ki, hogy ez a fokozott megfigyelési státusz mit jelentett, illetve, hogy a bank miért utasította el a Deutsche Bank kérését. A kiszivárgott iratokból kiderült, hogy az MKB Bank nem mindig volt ilyen titkolózó az ügyfeleit illetően. 2012-ben például az MKB Bank mindenféle aggály nélkül átadott információkat a Deutsche Banknak egy izraeli-orosz kötődésű offshore cégről, amely szintén nála vezetett bankszámlát – derül ki a kiszivárgott iratokból.

A Guarantee Agency-vel kapcsolatos titkolózás már csak azért is figyelemre méltó, mert – mint az a Direkt36 kutatásaiból kiderült – a cég már a Deutsche Bank által gyanúsnak talált utalások előtt évekkel érintett volt egy határokon átívelő bűnügy nyomozásában.
Csalás Nagy-Britanniában

2005. szeptember 29-én Londonban a Victoria metróállamosnál a rendőrség egy rutinellenőrzés során igazoltatott egy lengyel állampolgárságú férfit, akinél találtak negyven mobiltelefonkártyát és ezer font készpénzt. Mivel ez gyanúsnak tűnt, később az otthonát is átkutatták, ahol további kártyákra bukkantak, majd a további vizsgálódás feltárta, hogy a férfi egy nemzetközi hitelkártya csaló hálózat tagja volt.

A másfél éven át tartó nyomozás során kiderült, hogy a csoport mintegy 32 ezer hitelkártya adatait lopta el, amikről aztán jelentős összegeket emeltek le. A bűnszervezet tagjai rendszeresen jártak luxusutazásokra, és megvásároltak számos nagyértékű ingatlant Londonban és környékén, valamint Spanyolországban.

A nyomozással összefüggő, a Direkt36 birtokába jutott egyik iratból kiderül, hogy a hatóságok a pénz útját követve találkoztak a Guarantee Agency nevével is. A társaság egyik tagja ugyanis több tranzakció során közel félmillió dollárt utalt át a cégnek. A pénz elvileg hitel volt a Guarantee Agency számára, de a nyomozás során feltárt dokumentumokból úgy tűnt, hogy a cég már aznap vissza is fizette a kölcsönbe kapott pénzeket. A nyomozati iratokból nem világos, hogy mi volt ezeknek a tranzakcióknak a célja.

Bár a dokumentumokból az nem derül ki konkrétan, hogy a Guarantee Agency konkrétan mely banknál vezette a számláját, de a brit hatóságok azt megjegyezték, hogy „a cég Magyarországon bankol”. Az MKB Bank nem válaszolt arra a kérdésünkre, hogy már akkor is ők vezették-e a Guarantee Agency számláját, illetve, hogy volt-e tudomásuk a brit nyomozásról. A nyomozást végző brit hatóságok szintén nem reagáltak a megkeresésünkre.
Itt találod a hét legvitatottabb témáit!
Olvasd nálunk azokat a híreket amiket a leginkább imádtak vagy utáltak az olvasók!
A kis Noelt keresi a rendőrség - Eltűnés dátuma: 2020-10-24
Új korszak eljövetelét jelentette be Matolcsy György
Veszélyben van Orbán, de vigyáznak rá
Magyar bank botrány: már huszonhat gyanúsított van
Orbán pofon: több ezer orvos állította, hogy nem írja alá az egészségügyi szolgálatról szóló új munkaszerződését
Bakondi aggódik: a magyar-szerb határon is jelentős az illegális bevándorlók száma
Nacsa Lőrinc: Az nem megy, hogy a baloldal kamuvideózik, akadályozza és támadja a védekezést és a védekezésben résztvevőket
Óriási bejelentés Novák Katalintól: kibővítik a csokot
Sietve hagyta ott a TV2 stúdióját Kiss Ramóna!
Így gyújtotta fel 61 millió forintos Mercedesét és Zaporozseccel távozott - ezért csinálta
Müller Cecília: a temetőben is viseljünk maszkot
Felrobbantotta magát a fegyveres embercsempész Vitnyédnél
Müller Cecília: Halottak napján is mindenki uralkodjon magán
Szijjártó: Beregszász és környékének fejlesztése tekintetében is kész a magyar kormány a további együttműködésre
Lépett a Fidesz: Jöhet az egészségügyi dolgozók korlátlan átvezénylése két évre
Fluor Tomi: „Engem az életben nem árultak el még ennyire: hátba szúrtak!”
Orbán Viktor, a hazárdőr: az egészségügy és a gazdaság is bukásra áll
Magyarország: kézigránáttal a kezében lett öngyilkos az embercsempész
Budapesti sokk: patkány mászott az utas nyakába a 108-as buszon
Szánalmasnak nevezte Ukrajna lépéseit Szijjártó Péter
Rekord: Kövér László 4,4 millió forintra büntette Jakab Pétert, mert egy zsák krumplit akart adni Orbánnak
Fideszes bulihelyet építettek a gyerekeknek kért uniós pénzből
Orbán ígéret: az elmúlt években Kárpátalján zajló fejlesztések tovább folytatódhatnak
67 éves mozgáskorlátozott férfit lakoltatna ki az önkormányzat - nem tudja elképzelni, hogy mi lesz vele
65 éves korában meghalt a magyar színművész
Jó hírt kaptak az egykori devizahitelesek
Arra kérik a magyarországi lakosságot, küldjenek pénzt a kárpátaljaiaknak, mert ott nagyon megdrágult minden
Müller Cecília: szedjenek vitamint a gyümölcsfogyasztás mellett is, mert a gyümölcsök állás közben is veszítenek vitamintartalmukból.
Nem tudja L. Simon László, miért kaptak 135 milliós EU-s támogatást a családi cégei
Tarlós jó főpolgármester volt, sokkal jobb, mint Karácsony
Nagyon ciki: Annyi volt a plágium a bukaresti rendőrakadémián, hogy visszavonták az intézmény akkreditációját
Elios-gate: Az eladósodás sem érdekelte a kormányt
Mészáros Lőrinc egyik cége feljelentést tett - újságírókat hallgattak ki
Orbán Viktor: Szorítunk Donald Trump újabb győzelméért
Szijjártó beavatkozik: Ne dönthessenek a kárpátaljai magyarokról a kárpátaljai magyarok nélkül
Szijjártó bejelentés: 2 milliárd forintos keretből 46 vállalat részesül
Ezt kéri mindenkitől Müller Cecília
Németh Szilárd levél: Sok-sok évtized történelem hamisító elhallgatása és hazugsága után...
Egy napja még Orbán Viktorral is tárgyalt Vidnyánszky Attila és hogy ez miért fontos?
Maszkviselés miatt dühöngő utasok - változtatások lehetnek
Egy családi vita óta nem találják a 15 éves budapesti lányt
Sosem bűnhődött meg a mosonmagyaróvári sortűz fő felelőse
Kettős gyilkosság a XVIII. kerületben: édesanyjával és annak kedvesével végzett egy férfi
Az OLAF-hoz fordulunk a gyermektáboroztatás helyett bulizásra használt luxuskúria ügyében
Rákay Philip 100 millió forint osztalékot vehetett ki a tanácsadócégéből
Demeter Szilárd zenekara is fellép a rendezvényen, amit a saját intézménye támogat
Varga: van elég pénz a védekezésre
Valami történt Veszprémben: Több mint kétszáz fertőzött egy szociális intézményben
Felszólítás! - Ismét szakértők vezessék a járvány-elleni küzdelmet!
Videón, ahogy egy férfi elkötött Érden egy Volánbuszt
Azonnali szigorításokat követel a kormánytól a Magyar Orvosi Kamara
Botrány: Ukrajna megtiltotta a beutazást két magas rangú magyar tisztségviselőnek
Egy fotó a magyar egészségügyről ami elgondolkodtató
Sosem zuhant még ekkorát a magyar gazdasági környezet megítélése a nagyvállalatoknál
Mészáros Lőrinc cégénél köt ki a Pécsi Tudományegyetem 5,7 milliárdos támogatása
A katonai rendőrség bevetésével fenyegeti a lengyel kormány a tüntető nőket
Egy kislány csontjaira bukkantak Szántódpusztánál
Angela Merkel: Nagyon, nagyon nehéz hónapoknak nézünk elébe
Tragédia: míg a kismama világra hozta nyolcadik gyermekét addig leégett a házuk
A kórházban halt meg a magyar színművész
Gyógyíthatatlan betegségéről vallott Árpa Attila
Felfüggesztik az idegsebészeti beavatkozásra váró betegek felvételét egy fővárosi kórházban
Kedvese karjaiban hunyt el a rákkal küzdő Vörös Zoltán
Kaliforniai tűzvész: több tízezer embert evakuáltak, egymillióan áram nélkül
Ennyit keresnek most a magyarok
Müller Cecília: a következő napokban mondjunk le azokról a programokról, amelyek nem szükségesek
60 új Mercedes busszal lepte meg a kormány Budapestet
Mészáros most éppen 18 kilométeres vasútépítésre nyert 45 milliárd forintot
Őrjöngő utast videóztak a buszon - nem volt hajlandó maszkot viselni
A viszkis rablóként elhíresült Ambrus Attila újabb celebműsorban vállalt szerepet.
Kivonul az eMAG Lengyelországból - mutatjuk mi lesz itthon
Vidnyánszky: Az SZFE-tüntetés a baloldali pártok kampánynyitója volt
ThePost
COPYRIGHT © 2020. minden jog fenntartva - Impresszum